招行將發(fā)行招銀理財招睿頤養(yǎng)豐潤三年封閉2號固定收益類理財計劃

名稱

招銀理財招睿頤養(yǎng)豐潤三年封閉2號增強型固定收益類理財計劃（產(chǎn)品代碼：100232）

全國銀行業(yè)理財信息登記系統(tǒng)登記編號

產(chǎn)品登記編碼：Z7001621000063，投資者可以根據(jù)該登記編號在中國理財網(wǎng)查詢產(chǎn)品信息。

理財幣種

人民幣

產(chǎn)品類型

固定收益類

募集方式

公募發(fā)行

運作方式

封閉式，存續(xù)期間不得申購和贖回，特定情形下且本產(chǎn)品說明書有特別約定的除外。

本金及理財收益（如有，下同）

本理財計劃的收益特征為非保本浮動收益，不保障本金且不保證理財收益，本理財計劃的收益隨投資收益浮動，投資者可能會因市場變動等而蒙受損失且不設(shè)止損點。在理財計劃對外投資資產(chǎn)正�；厥盏那闆r下，扣除理財計劃稅費和理財計劃費用等相關(guān)費用后，計算理財產(chǎn)品的可分配利益。

理財計劃份額

理財計劃份額以人民幣計價，單位為1份。

理財計劃份額面值

每份理財計劃份額面值為人民幣1元。

發(fā)行對象

A份額（銷售代碼【100232A】）：招商銀行個人投資者和機構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

B份額（銷售代碼【100232B】）：通過合格投資者評估的個人投資者和機構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

C份額（銷售代碼【100232C】）：招商銀行個人投資者和機構(gòu)投資者（僅指作為產(chǎn)品管理人代表其管理的家族信托、公益/慈善信托）

D份額（銷售代碼【10232D】）：其他非招商銀行客戶專屬。

發(fā)行規(guī)模

A份額：發(fā)行規(guī)模上限20億元；

B份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元；

C份額：發(fā)行規(guī)模上限30億元；

D份額：發(fā)行規(guī)模上限10億元。

產(chǎn)品A、B、C、D份額總發(fā)行規(guī)模下限1億元，上限合計70億元，若產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模超出上限，銷售服務(wù)機構(gòu)有權(quán)暫停接受認(rèn)購申請。

業(yè)績比較基準(zhǔn)

A份額：業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化5.8%。

B份額：業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化5.8%

C份額：業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化5.5%。

D份額：業(yè)績比較基準(zhǔn)為年化5.5%。

本產(chǎn)品為凈值型產(chǎn)品，業(yè)績表現(xiàn)將隨市場波動，具有不確定性。業(yè)績比較基準(zhǔn)不代表本理財計劃的未來表現(xiàn)和實際收益，或管理人對本理財計劃進行的收益承諾。投資者不應(yīng)將業(yè)績比較基準(zhǔn)作為持有本理財計劃份額到期的綜合投資收益參考值。

認(rèn)購起點

A、C、D份額認(rèn)購起點均為100元，超認(rèn)購起點部分，應(yīng)為1元的整數(shù)倍；B份額認(rèn)購起點均為10000元，超認(rèn)購起點部分，應(yīng)為100元的整數(shù)倍；詳細內(nèi)容見以下“理財計劃認(rèn)購”。

單筆認(rèn)購上限

A、B、C、D份額投資者單筆認(rèn)購上限均為5000萬元和本理財計劃規(guī)模相應(yīng)份額上限的二者的較小值

認(rèn)購期

2021年3月17日09:00到2021年3月23日17:00，認(rèn)購期內(nèi)認(rèn)購資金是否計付利息以銷售服務(wù)機構(gòu)為準(zhǔn)。詳細內(nèi)容見以下“理財計劃認(rèn)購”。

認(rèn)購登記日

2021年3月24日

理財計劃成立日

2021年3月24日

理財計劃預(yù)計到期日

理財計劃預(yù)計存續(xù)期為3年，2024年3月24日(如遇非交易日順延至下一個交易日)。

如因理財計劃所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因信用風(fēng)險、市場風(fēng)險或本身特定條款（參見可續(xù)期貸款/永續(xù)債權(quán)投資資產(chǎn)的特殊風(fēng)險）等原因造成理財計劃不能在預(yù)計到期日前變現(xiàn)，理財期限將相應(yīng)延長。

理財計劃終止

在理財計劃存續(xù)期間發(fā)生任一理財計劃終止事件的，本理財計劃有可能終止。

理財計劃終止日

指理財計劃終止之日，包括理財計劃預(yù)計到期日，或管理人根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財計劃早于理財計劃預(yù)計到期日而終止之日或宣布本理財計劃延長后的終止之日（含延長后的到期終止之日，以及管理人在延期期限內(nèi)根據(jù)本《產(chǎn)品說明書》約定宣布本理財計劃終止之日）。

理財計劃利益分配

就期間分配而言，本理財計劃每個投資周期運作屆滿6個月起（不含屆滿當(dāng)月），在滿足收益分配基準(zhǔn)日（以管理人確定的為準(zhǔn)）理財計劃份額凈值大于理財計劃份額面值的條件下，理財計劃管理人有權(quán)每月至少進行一次收益分配，分配方式為現(xiàn)金分配。理財計劃管理人將根據(jù)理財計劃投資收益情況決定分配基準(zhǔn)日、當(dāng)次分配比例或金額，并將于權(quán)益登記日后2個工作日內(nèi)通過本《產(chǎn)品說明書》“信息披露”約定的方式，向投資者披露。

就終止分配而言，理財計劃終止日，如理財計劃項下財產(chǎn)全部變現(xiàn)，管理人將在理財計劃終止日后的5個工作日內(nèi)扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后將投資者應(yīng)得資金（如有，下同）劃轉(zhuǎn)至投資者指定賬戶。理財計劃終止日，如理財計劃項下所投資的標(biāo)的資產(chǎn)因市場風(fēng)險、信用風(fēng)險等原因不能全部變現(xiàn)，則管理人將現(xiàn)金類資產(chǎn)扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內(nèi)向投資者分配。對于未變現(xiàn)資產(chǎn)部分，管理人以投資者利益最大化的原則，尋求未變現(xiàn)資產(chǎn)變現(xiàn)方式，在資產(chǎn)變現(xiàn)后，扣除應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的費用（包括但不限于投資管理費、托管費等，或者管理人、第三方墊付的費用）后，按照各投資者持有理財計劃份額比例在5個工作日內(nèi)向投資者分配。

詳細內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財計劃利益分配”。

估值日

本理財計劃存續(xù)期內(nèi)，每周五、理財計劃收益分配基準(zhǔn)日、除息日以及理財計劃終止日為估值日，如周五為非交易日，則估值日順延至下一個交易日。管理人于估值日后第2個交易日公布該估值。

詳細內(nèi)容見以下“理財計劃估值”。

信息披露

管理人將通過《產(chǎn)品說明書》之信息披露約定的方式進行信息披露。

詳細內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“信息披露”。

理財計劃費用及其他費用

1.固定投資管理費：管理人收取理財計劃固定投資管理費，固定投資管理費率0.5%/年。固定投資管理費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

2.銷售服務(wù)費：

A份額、B份額：銷售服務(wù)機構(gòu)不收取理財計劃A份額、B份額銷售服務(wù)費；

C份額、D份額：銷售服務(wù)機構(gòu)收取理財計劃銷售服務(wù)費，銷售服務(wù)費率為0.3%/年。銷售服務(wù)費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

3.托管費：托管人對本理財計劃收取托管費，托管費率0.03%/年。托管費精確到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后舍位。

4.其他（如有）：交易費用（包括但不限于交易傭金、撮合費用等）、理財計劃驗資費、審計費、律師費、信息披露費、清算費、執(zhí)行費用等相關(guān)費用，具體以實際發(fā)生為準(zhǔn)。詳細內(nèi)容見“理財計劃費用”。

5.延期清算期間，本理財計劃不收取固定投資管理費、托管費及銷售服務(wù)費等。

其他費用

1.認(rèn)購費：

A份額、B份額：投資者認(rèn)購本理財計劃A份額或B份額需支付0.90%的認(rèn)購費；

C份額、D份額：投資者認(rèn)購本理財計劃C份額或D份額無需支付認(rèn)購費。

認(rèn)購費不屬于理財計劃費用，不由理財計劃承擔(dān)，由投資者承擔(dān)并于認(rèn)購時單獨支付。

詳細內(nèi)容見本《產(chǎn)品說明書》之“理財計劃認(rèn)購”。

認(rèn)購方式

投資者可通過銷售服務(wù)機構(gòu)各營業(yè)網(wǎng)點、網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機銀行、全球連線、可視柜臺、網(wǎng)上托管銀行或者管理人認(rèn)可的其他方式辦理認(rèn)購本理財計劃份額。

稅款

本理財計劃運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。除法律法規(guī)特別要求外，投資者應(yīng)繳納的稅收由投資者負(fù)責(zé)，產(chǎn)品管理人不承擔(dān)代扣代繳或納稅的義務(wù)。理財計劃在資產(chǎn)管理、運營、處置過程中產(chǎn)生的收入，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)應(yīng)繳納增值稅（含增值稅附加稅費，下同）及/或其他稅費的，即使本產(chǎn)品管理人被稅務(wù)機關(guān)認(rèn)定為納稅義務(wù)人，該等增值稅及/或其他稅費仍屬于應(yīng)由理財計劃承擔(dān)的理財計劃稅費，由本產(chǎn)品管理人申報和繳納，該等稅款直接從理財計劃中扣付繳納。詳細內(nèi)容見“理財計劃稅費”。

若稅費政策調(diào)整，可能影響理財計劃投資收益情況。