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工行個人高凈值客戶專屬360天尊利人民幣理財產(chǎn)品ZL360D01

2014-08-07 11:02   南方財富網(wǎng)   nuqn.cn
    
產(chǎn)品名稱 中國工商銀行個人高凈值客戶專屬360天尊利人民幣理財產(chǎn)品
產(chǎn)品代碼 ZL360D01
產(chǎn)品風(fēng)險評級 PR3(本產(chǎn)品的風(fēng)險評級僅是工商銀行內(nèi)部測評結(jié)果,僅供客戶參考)
銷售對象 個人高凈值客戶
目標客戶 經(jīng)工商銀行客戶風(fēng)險承受能力評估為平衡型、成長型、進取型的有投資經(jīng)驗的客戶。
期限 開放式無固定期限產(chǎn)品(持有份額封閉360天后可贖回)
投資及收益幣種 人民幣
產(chǎn)品類型 非保本浮動收益類
募集期 2013年11月21日-2013年11月24日。如果該產(chǎn)品募集期結(jié)束前認購規(guī)模達到200億,工商銀行有權(quán)結(jié)束募集并提前成立,產(chǎn)品提前成立時工商銀行將發(fā)布信息披露,產(chǎn)品最終規(guī)模以工商銀行實際募集規(guī)模為準。本產(chǎn)品運作規(guī)模上限為300億,如需調(diào)整,實際運作規(guī)模以工行的信息披露內(nèi)容為準。
銷售范圍 全國
產(chǎn)品起始日 2013年11月25日
開放日及開放時間 自產(chǎn)品起始日(不含當(dāng)日,產(chǎn)品起始日不能購買)起的每個工作日為開放日,開放日的9:00至17:00為開放時間?蛻舫钟蟹蓊~360天以上,可于開放日進行贖回。
購買、贖回方式 1、募集期內(nèi)網(wǎng)點營業(yè)時間及網(wǎng)上銀行24小時接受購買申請; 2、開放時間內(nèi)接受購買、贖回申請;自產(chǎn)品起始日(不含當(dāng)日)起非開放時間可提出購買、贖回預(yù)約申請,等同在下一開放日的開放時間內(nèi)的購買、贖回申請
購買確認 T日購買,T+1日確認,T+1日扣款。確認扣款日若遇非工作日順延至下一工作日。 T日、T+1日均為開放日。
贖回確認 客戶持有份額360天以上,可于T日進行贖回,T日確認,贖回份額對應(yīng)的本金和收益于T+1日資金到賬。到賬日若遇非工作日順延至下一工作日。T日、T+1日均為開放日。
贖回規(guī)則 采取“先進先出”原則,即優(yōu)先贖回最早的申購份額。
理財資產(chǎn)托管人 工商銀行廣東省分行營業(yè)部
銷售手續(xù)費率(年) 0.4%
托管費率(年) 0.03%
管理費用 該產(chǎn)品在扣除工商銀行理財銷售費、托管費等費用,并實現(xiàn)客戶預(yù)期最高收益后仍有剩余收益時,剩余收益部分作為產(chǎn)品投資管理費。
預(yù)期年化收益率測算 本產(chǎn)品擬投資10%—90%的高流動性資產(chǎn),0%—80%的債權(quán)類資產(chǎn),0%—80%的權(quán)益類資產(chǎn),0%—80%的其他資產(chǎn)或資產(chǎn)組合。按照目前各類資產(chǎn)的市場收益率水平計算,扣除工商銀行銷售手續(xù)費、托管費,產(chǎn)品預(yù)期可獲得年化收益率為5.65%。預(yù)期收益率不等于實際收益率,投資需謹慎。工商銀行將根據(jù)市場利率變動及資金運作情況不定期調(diào)整各檔次預(yù)期年化收益率,并至少于新預(yù)期年化收益率啟用前3個工作日公布。如遇預(yù)期收益率分段調(diào)整,封閉期內(nèi)的份額以購買確認日的預(yù)期年化收益率計算,非封閉期內(nèi)的份額按適用的預(yù)期年化收益率分段計算。
認購起點金額 50萬元起購,以1000元的整數(shù)倍遞增。
追加購買最低金額 1000元,以1000元的整數(shù)倍追加
單筆贖回最低份額 1000份,以1000份的整數(shù)倍追加
交易級差 1000份
理財賬戶最低保留份額 1000份
單位金額 1元/份
募集期是否允許撤單
提前終止 遇法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定出現(xiàn)重大變更,或為保護客戶利益,工商銀行可根據(jù)市場變化情況提前終止本產(chǎn)品。除本說明書另有約定外,客戶不得提前終止本產(chǎn)品。當(dāng)產(chǎn)品存量低于5000萬元時,工商銀行有權(quán)終止該產(chǎn)品,并至少于終止日前3個工作日進行信息披露。終止日后3個工作日內(nèi)將客戶理財資金劃入客戶指定資金賬戶。終止日至資金實際到賬日之間,客戶資金不計息。
工作日 國家法定工作日
稅款 支付給客戶的理財收益的應(yīng)納稅款由客戶自行申報及繳納。
其他規(guī)定 贖回日至到賬日之間客戶資金不計利息,募集期內(nèi)按照活期存款利率計息,募集期內(nèi)的利息不計入認購本金份額。
說明書生效日期 本說明書自2014年8月1日起生效。

(南方財富網(wǎng)銀行頻道)
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